魏青代表：

您在市九届人大四次会议上提出“关于有效提升银行履行打击电信网络诈骗职责能力的建议”已收悉。您对银行业协助打击电信网络诈骗的现状进行了精准分析，对银行业面临的困境进行了全面阐述，并提出相关建议措施。这充分体现了您对打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的深入研究和关心支持，对我市进一步深入开展打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，有效遏制电信网络诈骗案件高发势头具有十分重要的意义。

近年来，我们深入贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作系列重要指示精神，坚持以《反电信网络诈骗法》为基本遵循，坚持问题导向、目标导向，多措并举筑牢“党委领导、政府主导、部门主责、行业监管、有关方面齐抓共管、社会各界广泛参与”的全社会反诈格局，持续深化电信网络诈骗打防治理工作措施，整体成效持续向好。今年以来，全市电诈警情、案损分别同比下降11.51%、13.01%。下面，围绕您提出的建议，逐条答复如下：

一、关于警银信息共享方面

自去年以来，由省反诈中心牵头，全省公安机关、银行机构积极参与以“智卡通”平台为基础，全力推进“金盾”系统建设，全面加强警银信息共享、模型共建能力，切实提升预警、打击、治理实效。目前，平台已建成投入应用。该平台主要应用于公安和银行机构两侧，设有“开卡核验”、“智能预警”、“赋能打击”、“警银协助”等模块。主要功能有：为银行提供风险核验、及时通过资金数据发现潜在电诈受害人并产生预警、产出相关涉诈线索、警银间传递线索和核查结果等。

二、关于警银联合打击方面

市反诈联席办牵头公安机关、人民银行组织开展联合打击治理行动。一是建立完善工作机制。强化警银联动，建立了涉诈线索摸排、发现、移交、打击工作机制。通过联动培训，不断提升各银行机构柜台取现、柜台转账异常等线索发现能力。二是加强线索核查打击。针对涉及绍兴本地开卡的涉案账户线索，公安第一时间传递给银行机构，警银同步开展落地核查，涉及违法犯罪的及时开展打击处理。三是强化治理落实惩戒。对查证属实的涉案银行卡卡主及贩卖银行账户人员依法落实信用惩戒。2023年，全年涉诈银行卡实现同比下降10%以上。

三、关于警银技术支撑方面

市反诈联席办牵头，公安机关与人民银行绍兴市分行、国家金融监督管理总局绍兴监管分局等建立金融机构数字赋能反诈预测预警预防工作机制，全面推进在绍各家银行机构系统模型优化建设，主要银行机构也派员带权限常态入驻市反诈中心协同开展处置，今年以来，瑞丰银行作为本地银行法人机构，也已入驻市反诈中心。同时，公安根据发案态势，及时指导在绍各银行机构，在支付结算管理、银行账号开户、账户审核和异动资金监管等方面落实相关举措，有效提升技术防范能力。依据“金盾”系统建设，持续优化预警模型。同时，不断加强涉案账户发现能力，通过共享国家反诈大数据平台涉案银行账户、疑似涉案账户信息等方式，协助银行机构提升模型研发能力和落地应用能力。

四、关于反诈宣传防范方面

市反诈联席办积极发动社会各方力量，努力营造“全民反诈”氛围。一是做深做透面对面宣传工作。组建市县镇村四级反诈宣传队伍2148支1.27万人，全面发动开展“五进”宣传、专题宣讲等活动，今年以来，已组织专题宣讲1.1万余场次。二是开展精准宣传工作。依托大数据分析，精准画像全市易受骗人群79万人，明确高发诈骗类型，通过小程序推送基层网格员及时跟进面对面精准宣传，做到有的放矢。三是全面推进反诈宣防阵地建设。尤其是瑞丰银行牵头建设的金融反诈教育基地即将投入使用，将成为全市反诈宣防实践教育的重要阵地。

下一步，公安部门将根据您提出的意见建议，就有效提升银行履行打击电信网络诈骗职责能力方面，着重做好以下几方面工作：

一是进一步推广应用“金盾”系统。通过系统平台交互，有效提升公安、银行两侧所需信息的及时性，更好为客户风险评估、预警劝阻防范、电诈案件打击等工作服务。

二是进一步加大警银协作力度。常态化分析电信网络诈骗案件最新犯罪方法、手段，及时通报在绍各银行机构，提升对电诈案件预判和处置能力。同时，进一步强化银行侧技术反制模型研究，提升预警反制能力。

三是进一步加大宣传培训力度。联动人民银行绍兴市分行，加大对银行机构工作人员的反诈培训力度，确保及时了解掌握打击治理电信网络诈骗犯罪的相关政策文件。同时，从保护群众财产的实际需求出发，以典型案例宣传，强化公众理解，让群众能识骗、不被骗。

联系人：池建良，联系电话：88582609，传真：88582196

                                                                                                                                                                                          绍兴市公安局

                                                                                                                                                                                         2024年7月1日